למה חשוב בניהול תזרים מזומנים לעסק בצמיחה

העסק צומח וזה נפלא, כנראה שאתם עושים עבודה טובה בניהול העסק ופיתוחו, אבל עסק שצומח צריך יותר כסף כדי לתמוך את הצמיחה. תזרים מזומנים יכול למוטט עסק גם עם הוא בצמיחה ומרוויח. 

איך לשפר את תזרים המזומנים בעסק

ישנם דברים שניתן לעשות כדי להגדיל את יתרת המזומנים של העסק, להביא עוד כסף לחברה בלי להביא כסף מהבית או להגדיל את האשראי בבנק.

עשיתם דוח תזרים מזומנים באקסל, זה לא מספיק, ראשית יש למפות את מבנה ההון של העסק.
מי חייב לעסק וכמה: לקוחות, פקדונות בבנקים, מקדמות לספקים, מקדמות לעובדים, מקדמות למס-הכנסה, ניכוי מס במקור ע"י לקוחות, מלאי ורכוש רבוע (גם סוג של חוב).
ולמי העסק חייב וכמה: אשראי בנקאי שוטף, עובדים, קבלני משנה, ספקים, מוסדות (מע"מ, ביטוח לאומי, מס הכנסה), הלוואות.
כמובן שגם הבעלים יכולים להיות באחת מין הרשימות, אם הבעלים מופיע ברשימת החייבים, שימו לב אם לא זו הסיבה למצוקת התזרים מזומנים של העסק.

עכשיו קחו כל אחד מהסעיפים האלו ונסו לחשוב אם אפשר לשפר אותם, קרי: שהחייבים יהיו חייבים פחות או לפחות פחות זמן, למשל בדרך של שיפור הגביה, ושלזכאים (אלה שחייבים להם) העסק יהיה חייב יותר או יותר זמן.

ישנן דרכים רבות לשפר את כל אחד מהסעיפים האלה, המשמעות יכולה להתבטא בהרבה מאוד כסף שיכול לעזור לכם בצמיחה של העסק.

ובכל מקרה חשוב שתהיה לכם מערכת לניהול תזרים המזומנים שאופסת את המספרים כל הזמן, ונותנת לכם תמונה של מצב תזרים המזומנים העתידי שלכם לפחות כמה שבועות קדימה, ככה שהתזרים לא יפתיע אתכם.

אולי יעניין אותך גם

איך להגביר את הרווחיות

איך לדעת את המספרים של העסק מגביר את הריווחיות

להמשך קריאה
ניהול תזרים מזומנים באקסל או בתוכנה יעודית?

מה עדיף, EXCEL או תוכנה? יתרונות, חסרונות ומה שבניהם

להמשך קריאה
כמה אנחנו מרוויחים על השירות?

האם אתה יודע כמה הכנסה יש בחברה לשעת עבודה? האם בדקת את זה פעם?

להמשך קריאה
SMALL BIG DATA

גם לחברות קטנות ובינוניות יש BIG DATA, או יותר נכון SMALL BIG DATA.

להמשך קריאה
לדעת מתי נופלים כדורים

כבעלי עסקים אנחנו מג'אנגלים הרבה משימות כל הזמן. וכשהעסק מצליח וגודל, כמות הכדורים גדלה.

להמשך קריאה
ידע הוא כוח

האם יכול להיות שבחברה שלך נעשות ברגעים אלה טעויות שעולות לך כסף?

להמשך קריאה
במה אתה טוב?

בעלים של חברות הם מולטי דיסיפלינרים, אבל האם הם טובים בהכל?

להמשך קריאה
האם אתם מתמחרים נכון?

איך אתם יודעים שאתם מתמחרים נכון את המוצר שלכם, את השירות שלכם?

להמשך קריאה