מידעהצהרת נגישות
תצוגת צבעים באתר(* פועל בדפדפנים מתקדמים מסוג Chrome ו- Firefox)תצוגה רגילהמותאם לעיוורי צבעיםמותאם לכבדי ראייה
סגירה

מערכת לניהול תזרים מזומנים

המשך קיום העסק תלוי ביכולתו לקיים תזרים מזומנים חיובי בכל עת גם כשהעסק מרוויח וגם בתקופות שמפסיד, גם כשהעסק גדל ומתרחב וגם כשהפעילות מצטמקת.
לכן תזרים המזומנים הוא אחד מהנושאים שמטרידים מנהלי חברות תמיד ולעיתים מדירים מהם שינה. 


התועלת בבניית מערכת תזרים מזומנים

ניהול נכון ומדוייק של תזרים מזומנים יכול לתמוך בצמיחת העסק ובתקופות קשות יותר לאשפר לו להמשיך להתקיים.

 

איך לבחור מערכת לניהול תזרים מזומנים

יש מערכות רבות איתן ניתן לנהל את תזרים המזומנים, כשאנחנו בוחרים מערכת רצוי להשתמש במערכת ניהול תזרים המזומנים הקיימת בתוכנת הנהלת החשבונות המנוהלת בעסק אם הדבר ניתן.

ואם תוכנת הנהלת החשבונות לא נותנת פתרון ראוי, ניתן להסתייע במערכת חיצונית, יש כמה כאלה בשוק שלכל אחת יש יתרונות וחסרונות שצריך להכיר לפני שבוחרים, אני מכיר רבות מהן ורובן פשוט לא מספיק טובות.

במידה ומערכת הנהלת החשבונות לא מנוהלת בעסק, ניתן במקרים מסויימים, כשהעסק לא גדול מידי, לנהל את התזרים באקסל.
חשוב שהאקסל יבנה נכון ויתן מענה מלא לכל הצרכים.
אני פתחתי ב-20 שנה האחרונות מערכת לניהול תזרים באקסל אותה אני מתאים לכל לקוח לפי הצרכים שלו.
 

מה חייב להיות במערכת שמנהלת את תזרים המזומנים

בכל מקרה הבחירה איך לנהל מערכת תזרים מזומנים חייבת להיות על פי היכולת להגיע לתוצאה אחת - יכולת המערכת לחזות קדימה את יתרת הבנק שתהיה בעוד כחודש - חודשיים.
במידה ומערכת הניהול של תזרים המזומנים לא נותנת תחזית שתהיה קרובה למציאות של היתרה בבנק כמה שבועות קדימה, ניהול התזרים לא סיפק את מטרתו.
 

מה עוד אפשר לקבל ממערכת לניהול תזרים מזומנים טובה?

היות ובמערכת ניהול התזרים קיימים כל הנתונים של העסק, כל מה שנכנס ויצא מהבנק, מערכת תזרים טובה תיתן גם דוח רווח והפסד, ואם היא ממש טובה, היא תיתן גם ריווחיות לפי לקוח, לפי תחומי פעילות ועוד.
אם המערכת שלך לא נותנת את כל זה, דבר איתי, זה אפשרי.
מאמרים נוספים שעשויים לעניין